Podrobnejši vpogled v to, kako se je enemu največjih prevarantov, kar jih je svet kdaj videl, uspelo izogniti oblastem in pritegniti pozornost svojih vlagateljev, pri tem pa je izgubil več kot ocenjenih 50 milijard dolarjev.
Verjetno je bil eden največjih prevarantov na svetu – uničil je življenja na tisoče ljudi – medtem ko je vodil največjo Ponzijevo shemo doslej v Združenih državah. Njegovi zločini so bili imenovani »izjemno zloben« s strani sodnika, ki ga je obsodil , in 'osupljivo goljufijo, ki se zdi epskih razsežnosti' Komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC).
Kako je Bernie Madoff uničil finančno bogastvo toliko ljudi in kako so njegovi zločini tako dolgo ostali neodkriti - na koncu jih je razkril šele Madoff sam? To so vprašanja, s katerimi se mnogi še danes ukvarjajo.
Nekdanji predsednik uprave Nasdaq je bil aretiran in obtožen goljufije z vrednostnimi papirji pred nekaj več kot 14 leti. Takrat 70-letnik je vodil investicijsko svetovalno podjetje - ki je bilo ločeno od Bernarda L. Madoffa Investment Securities, posrednika za vrednostne papirje - po podatkih ministrstva za pravosodje.
POVEZANE: Bernie Madoff, zloglasni arhitekt Ponzijeve sheme, je umrl v zaporu pri 82 letih
“ Obtožujemo se velike goljufije — tako v smislu obsega kot trajanja,« je dejala Linda Chatman Thomsen, direktorica oddelka za uveljavljanje pri SEC, v sporočilu za javnost ameriške komisije za vrednostne papirje in borzo 11. decembra 2008.
Madoff je svojim višjim uslužbencem, vključno s sinovoma Markom in Andrewom, ki sta obvestila oblasti, povedal, da je bil njegov svetovalni posel goljufija, da je 'končan', da nima 'popolnoma nič', da je 'vse skupaj ena velika laž' in celo, da to je bila 'v bistvu velikanska Ponzijeva shema,' glede na SEC.
Madoff je priznal, da je dolga leta izplačeval donose nekaterim vlagateljem iz glavnice, ki jo je prejel od drugih, različnih vlagateljev - ocene izgube zaradi te goljufije so bile najmanj 50 milijard dolarjev, je dejal SEC. Glede na regulativne dokumente je imelo podjetje Madoff na začetku leta 2008 v upravljanju več kot 17 milijard dolarjev sredstev, vendar 'izgleda, da skoraj vsa sredstva svetovalnega podjetja manjkajo,' je dejal SEC.
Ko so se stranke na začetku finančne krize leta 2008 odločile umakniti svoje naložbe, je Ponzijeva shema razpadla, saj je shema zahtevala nove naložbe, da je obstala.
En človek je povedal NPR SEC preprosto ni uspel izračunati in njegova opozorila o Madoffu so regulatorji vrednostnih papirjev večinoma prezrli.
Harry Markopolos je finančni analitik, ki je postal preiskovalec in je v svoji knjigi iz leta 2011 pisal o svojem križarskem pohodu, da bi odstranil Madoffa, 'Nihče ne bi poslušal: pravi finančni triler.' Markopolos je v svoji knjigi pojasnil, da je ugotovil, da Madoff vodi Ponzijevo shemo, skoraj desetletje preden je bila odkrita, medtem ko je delal kot trgovec z opcijami v bostonski finančni družbi, ki je po poročanju NPR izgubljala stranke zaradi Madoffa.
'Težko je tekmovati s prevarantom Ponzijem, saj mora vse, kar mora narediti, vtipkati svoje predstave v računalnik,' je dejal Markopolos za NPR. 'Njemu ni treba upravljati svojih donosov glede na trg, medtem ko sem moral jaz.'
Markopolos in njegova ekipa so analizirali javno dostopne informacije o Madoffovem omrežju 'napajalnih sredstev' iz offshore podjetij, poroča NPR. Ekipa se je pretvarjala, da želi vlagati v ta sredstva.
'Njegova strategija, kot je prikazana, bi imela težave pri premagovanju ničelnega donosa, njegova lestvica uspešnosti pa se je dvignila pri 45-stopinjski črti - ta črta ne obstaja v financah, obstaja samo v razredih geometrije,' je dejal Markpolos za NPR.
Madoff ni prevaral le svojih vlagateljev, ampak tudi vodilnega vladnega regulatorja, zadolženega za zaščito vlagateljev.
“ Kupili so zgodbo. Verjeli so v njegovo patino uglednosti, da je bil ustvarjalec trga - eden največjih na ulici,' je Markopolos povedal za NPR. 'Mislili so, da je velikan Wall Streeta, in niso imeli razloga dvomiti vanj. Vendar te matematike niso poznali tako kot jaz.'
'Agenciji so bile večkrat predložene verodostojne informacije, vendar jih v nobenem primeru niso posredovale uradni preiskavi,' je povedal Christopher Cox, predsednik SEC. CNN decembra 2008, kar je sprožilo notranjo preiskavo o tem, kako Madoffova dejanja niso bila nadzorovana vsaj desetletje.
Po vseh pogledih se je zdel finančnik zakonit. Madoff je hvalil stranke zvezdnikov s seznama A, bil je tri leta predsednik borze Nasdaq in je celo sedel v svetovalnih odborih SEC – medtem ko je strankam uporabljal lažne izpiske računov za vodenje svoje Ponzijeve sheme.
'SEC nikoli ni pomislil, da gre za Ponzijevo shemo,' je dejal Madoff v zaporniškem intervjuju z generalnim inšpektorjem SEC, poroča Sreča . Madoff domnevno preizkuševalci agencije 'nikoli niso zahtevali' osnovnih evidenc, ki bi potrdile njegovo poslovanje.
Poročilo generalnega inšpektorja iz leta 2009 podrobno opisuje, kako so bile preiskave SEC zoper Madoffa slabo vodene, opisuje spore med inšpekcijskimi uslužbenci glede ugotovitev, pomanjkanje komunikacije med uradniki SEC v različnih mestih in ponavljajoče se neukrepanje na upravičene pritožbe zunaj agencije, poroča Fortune. . Notranji pregled Regulativnega organa za finančno industrijo, regulatorja industrije vrednostnih papirjev, je prav tako odkril napako v tem, da niso odkrili Madoffove goljufije.
SEC je leta 2009 spremenila pravila, da bi preprečila, da bi se ta stopnja goljufij še kdaj ponovila. To je vključevalo spremembe v tem, kako agencija izvaja inšpekcijske preglede investicijskih svetovalcev in borznoposredniških družb, ter korake za zagotavljanje boljše zaščite premoženja strank pred krajo in zlorabo, poroča Fortune. Agencija je uvedla tudi nov elektronski sistem za sprejemanje nasvetov in pritožb za boljše odkrivanje goljufij.
SEC je disciplinsko kaznovala osem svojih zaposlenih zaradi njihovega ravnanja s primerom Madoff, vendar ni nikogar odpustila Washington Post poročali novembra 2011.
Prejšnji mesec je skrbnik za likvidacijo Madoffovega investicijskega podjetja objavil 14 th razdelitev žrtvam njegove Ponzijeve sheme, s čimer je skupni povrnjeni znesek znašal več kot 14 milijard dolarjev. Skrbnik je nakazal, da bo leta 2023 več izterjav ABC News .
Madoff je umrl naravne smrti aprila 2021, ko je bil nastanjen v Zveznem medicinskem centru v Butnerju v Severni Karolini, v starosti 82 let, glede na iogeneration.com . Prestajal je 150-letno zaporno kazen.
Tudi v smrti Madoff še naprej močno preži na finančno industrijo. Ustanovitelj FTX Sam Bankman-Fried je bil decembra aretiran in obtožen zveznih zločinov zaradi svoje menjalnice kriptovalut, Yahoo poročal – zadnji v vrsti vodilnih delavcev, ki so bili obtoženi slabega upravljanja denarja in poslovnih praks – in se primerjal z Madoffom.
kako izgleda hitman
Višji dopisnik Fox Business Charlie Gasparino razpravljali o podobnostih v omrežju decembra, kar nakazuje, da je Bankman-Fried goljufijo zagrešil, ker je bil ujet v pohlep drugih.
»Resnično gre za krajo, ni toliko drugače kot Bernie Madoff. Na nenavaden način me spominja na Bernieja Madoffa,« je dejal Gasparino na Fox News. »[Vsi] imajo ta čuden odmik od realnosti. Mislim na Madoffa, ko sem ga intervjuval, takrat je bil v zaporu, 'veš, da sem bil nekako prisiljen v to, moje stranke so to zahtevale' in ta tip počne isto. Obstaja ta odmaknjenost in če želite biti sociopat in trgati ljudi, ne potrebujete nobenega občutka, nekaj mora biti v vaših možganih, zaradi česar ste osredotočeni na zločin in na dejanje. In to vidite v Madoffu … in to vidite v tem tipu.«
Če želite izvedeti več o tem primeru in drugih podobnih, si oglejte 'American Greed', ob torkih ob 22. uri. ET na CNBC.
